Банки обязаны проверять переводы клиентов по 12 признакам

Банки обязаны проверять переводы клиентов по 12 признакам

Прокурор ЗАТО г. Мирный разъясняет об обновлении перечня признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

В соответствии с приказом Банка России от 5 ноября 2025 года №ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года №ОД-1027» с 1 января 2026 года дополнен перечень критериев операций по счету, совершаемых без согласия клиента.

Банки обязаны проверять переводы по 12 признаками вместо 6, как было ранее. К поводам для дополнительной проверки относятся:
- нехарактерные для клиента операции,
- смена телефонного номера для входа в онлайн-банк в течение двух суток до перевода,
- переводы на сумму более 200 тыс. руб. самому себе по СБП, если в тот же день клиент пытался перевести деньги незнакомцу,
- попытка внести наличные на счет через банкомат, если в течение 24 часов до этого имел место трансграничный перевод на сумму более 100 тыс. руб.,
- время обмена данными между банковской картой и банкоматом при бесконтактном прикладывании слишком большое и превышает установленную норму.