Признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента

Признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента

В соответствии с приказом Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 утверждены критерии выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкомата.

С 1 сентября 2025 года к основным признакам отнесено необычное поведение клиента, когда операция совершается в нетипичное время, в необычном месте на крупную сумму или с непривычно высокой частотой.

Подозрительной будет считаться попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда банк предоставил кредит, физлицо перевело себе через СБП более 200 тысяч рублей или вклад на сумму более 200 тысяч рублей досрочно закрыли по требованию гражданина.

Также к признакам относятся странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента, увеличение числа сообщений от «Госуслуг», банков, новых отправителей в мессенджерах, по СМС, электронной почте минимум за 6 часов до запроса на снятие денег.

Для предотвращения мошенничества при наличии указанных признаков банк обязан на 48 часов с момента направления запроса на выдачу наличных денежных средств ограничить их выдачу на сумму не более 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения.

Прокуратура ЗАТО г. Мирный